A Lei de Proteção ao Consumidor Dodd-Frank Wall Street e de Proteção ao Consumidor O Conselho de Supervisão da Estabilidade Financeira e a Autoridade de Liquidação Ordenada monitora a estabilidade financeira de grandes empresas cujo fracasso poderia ter um impacto negativo importante na economia ( Empresas consideradas muito grandes para falhar). Ele também prevê liquidações ou reestruturações através do Fundo de Liquidação Ordem, que fornece dinheiro para auxiliar no desmantelamento de empresas financeiras que foram colocadas em liquidação judicial. E impede que os dólares dos impostos sejam utilizados para sustentar essas empresas. O conselho tem autoridade para quebrar os bancos que são considerados tão grandes como para representar um risco sistêmico que também pode forçá-los a aumentar seus requisitos de reserva. Do mesmo modo, o novo Serviço Federal de Seguros deve identificar e monitorar companhias de seguros consideradas muito grandes para falhar. O Departamento de Proteção Financeira do Consumidor (CFPB) deve evitar empréstimos hipotecários predatórios (refletindo o sentimento generalizado de que o mercado hipotecário subprime foi a causa subjacente da catástrofe de 2008) e facilita aos consumidores a compreensão dos termos de uma hipoteca antes de finalizar o papelada. Ele impede que os corretores de hipotecas obtenham comissões mais altas para fechar empréstimos com taxas mais elevadas e taxas de juros mais altas e diz que os credores de hipotecas não podem orientar potenciais mutuários para o empréstimo que resultará no pagamento mais alto para o originador. O CFPB também governa outros tipos de empréstimos ao consumidor, incluindo cartões de crédito e débito. E aborda queixas dos consumidores. Isso requer credores. Excluindo os credores de automóveis, divulgar informações de uma forma que seja fácil para os consumidores ler e entender um exemplo são os termos simplificados que você encontrará em aplicativos de cartão de crédito. Um componente-chave do Dodd-Frank, a Regra Volcker (Título VI da Lei), restringe as formas como os bancos podem investir, limitando a negociação especulativa e eliminando a negociação exclusiva. Separando efetivamente o investimento e as funções comerciais de um banco, a Regra da Volcker restringe fortemente a capacidade de uma instituição empregar técnicas e estratégias de negociação de risco quando também presta serviços de manutenção aos clientes como depositário. Os bancos não podem ser envolvidos com hedge funds ou empresas de private equity, pois esses tipos de negócios são considerados muito arriscados. Em um esforço para minimizar possíveis conflitos de interesses, as empresas financeiras não têm permissão para negociar de forma proprietária, sem uma cobertura suficiente no jogo. A regra de Volcker é claramente um impulso para trás na direção da Glass-Steagall Act de 1933, uma lei que reconheceu os perigos inerentes das entidades financeiras que estendem os serviços bancários comerciais e de investimento ao mesmo tempo. O ato também contém uma provisão para regulamentar derivativos, como os credit default swaps que foram amplamente responsabilizados por contribuir para a crise financeira de 2008. Como esses derivados financeiros exóticos foram negociados em balcão, em oposição aos intercâmbios centralizados como ações e commodities, muitos desconheciam o tamanho de seu mercado e o risco que representavam para a maior economia. A Dodd-Frank estabeleceu trocas centralizadas para negociação de swaps para reduzir a possibilidade de inadimplência da contraparte e também exigiu uma maior divulgação de informações comerciais de swaps para o público para aumentar a transparência nesses mercados. A regra de Volcker também regula o uso de derivados pelas empresas financeiras na tentativa de evitar que as instituições de grande demais para falhar possam assumir grandes riscos que possam causar estragos na economia em geral. Dodd-Frank também estabeleceu o Escritório de Ratings de Crédito da SEC, uma vez que as agências de notação de crédito foram acusadas de dar classificações de investimento equivocadamente favoráveis que contribuíram para a crise financeira. O escritório é encarregado de garantir que as agências melhorem sua precisão e proporcionem avaliações de crédito significativas e confiáveis para os negócios, municípios e outras entidades que avaliam. Aids Whistleblowers Dodd-Frank reforçou e ampliou o programa de denúncia existente promulgado pelo Sarbanes-Oxley Act (SOX). Especificamente, o Ato: estabeleceu um programa de recompensa obrigatório, segundo o qual os denunciantes podem receber de 10 a 30 do produto de um litígio, o alargamento do escopo do empregado coberto, incluindo os funcionários da empresa, bem como suas subsidiárias e afiliadas, estenderam o prazo de limitação Sob o qual um denunciante pode apresentar uma reclamação contra seu empregador de 90 a 180 dias após a descoberta de uma violação Crítica de Dodd-Frank Os defensores de Dodd-Frank acreditam que o ato impedirá nossa economia de enfrentar uma crise como a de 2008 e proteger os consumidores De muitos dos abusos que contribuíram para essa crise. Infelizmente, limitar os riscos que uma empresa financeira pode levar simultaneamente diminui a sua capacidade de lucro. Os detratores acreditam que o projeto de lei pode prejudicar a competitividade das empresas dos EUA em relação aos seus homólogos estrangeiros. Em particular, a necessidade de manter a conformidade regulamentar, eles sentem, sobrecarrega indevidamente os bancos comunitários e as instituições financeiras menores, apesar de não terem participado da recessão. Tais nobres do mundo financeiro como o ex-secretário do Tesouro Larry Summers, o CEO da Blackstone Group LP (BX) Stephen Schwarzman, o ativista Carl Icahn e o CEO da JPMorgan Chase amp Co. (JPM), Jamie Dimon, também argumentam que, embora cada instituição individual seja, sem dúvida, mais segura devido a Restrições de capital impostas por Dodd-Frank. Estas restrições fazem para um mercado mais ilíquido global. A falta de liquidez pode ser especialmente potente no mercado de títulos. Onde todos os valores mobiliários não são marcados a mercado e muitos títulos não possuem um estoque constante de compradores e vendedores. Os requisitos de reservas mais elevadas em Dodd-Frank significam que os bancos devem deter uma maior porcentagem de seus ativos em dinheiro, o que diminui o valor que eles podem deter em títulos negociáveis. Com efeito, isso limita o papel de mercado de títulos que os bancos tradicionalmente realizaram. Com bancos incapazes de desempenhar o papel de criador de mercado. Os potenciais compradores terão dificuldade em encontrar vendedores contrários, mas, o que é mais importante, os futuros vendedores terão dificuldade em encontrar compradores contrários. Críticos acreditam que o ato acabará por prejudicar o crescimento econômico. Se essa crítica se revelar verdadeira, o ato poderia afetar os americanos sob a forma de maior desemprego, salários mais baixos e aumentos mais lentos de riqueza e padrões de vida. Enquanto isso, custará dinheiro para operar todas essas novas agências e impor todas essas novas regras ao longo de 225 novas regras em um total de 11 agências federais, para ser exato e que o dinheiro virá de contribuintes. US Forex Traders: Limits and Regulation (Dodd - Frank) ForexNewNow 8211 Os comerciantes de Forex nos Estados Unidos, que negociam através de uma conta de negociação on-line, foram objeto de uma série de limitações impostas devido a novos regulamentos financeiros colocados em lei pela Lei Dodd-Frank Wall Street Reform e Consumer Protection Act . O estatuto federal foi assinado em lei pelo presidente Obama em 21 de julho de 2010. A legislação Dodd-Frank, que tem sido amplamente coberta pelas notícias on-line sobre divisas. Já foi parcialmente implementado pela Commodities Futures Trading Commission ou CFTC, a Federal Deposit Insurance Corporation ou FDIC e a National Futures Association ou NFA. Regulamentos de Forex da CFTC O CFTC recebeu ampla autoridade através da Lei Dodd-Frank e da Lei de Alimentos, Conservação e Energia de 2008 sobre transações cambiais de câmbio off-exchange ou negociações feitas através de um corretor de Forex online. O CFTC começou a implementar algumas das disposições da Lei Dodd-Frank em 10 de setembro de tt. As provisões implementadas exigem que um corretor de forex on-line seja registrado na CFTC e cumpra com a manutenção de registros, divulgação e relatórios financeiros, requisitos mínimos de capital e outros padrões processuais e operacionais. Os regulamentos exigem especificamente que o corretor de Forex on-line faça negócios para clientes dos EUA para ser registrado como um comerciante de comissões de futuros ou FCM, ou uma nova categoria de registrante chamada de revendedor de câmbio de varejo ou RFED. Além disso, qualquer pessoa que solicite ordens, pools de operações ou exercitando operações de forex discricionárias também é obrigada a se registrar como pessoas associadas ou APs, apresentando corretores ou IBs, operadores de pool de commodities ou consultores de negociação de commodities ou CTAs. Os requisitos financeiros para se engajar no mercado cambial de varejo oferecem aos clientes proteções consideráveis. O CFTC exige FCMs e RFEDs para manter um mínimo de 20 milhões mais 5 por cento adicionais do montante pelo qual as responsabilidades dos clientes de varejo forex excede 10 milhões, uma quantia limpa apenas para abrir uma conta de negociação online de varejo para um cliente. A alavancagem para uma conta de negociação em linha de varejo está sujeita a um requisito de depósito de segurança estabelecido pela National Futures Association dentro dos limites fornecidos pelo CFTC. Finalmente, o CFTC exige que todos os corretores de Forex de varejo distribuam declarações de divulgação para cumprir os requisitos de manutenção de registros e relatórios. Regra proposta proposto pela FDIC Em 11 de maio de 2011, as notícias de divisas on-line anunciaram que o Conselho de Administração da Federal Deposit Insurance Corporation, ou FDIC, aprovou uma regra proposta para os requisitos nos corretores de câmbio de varejo supervisionados pela FDIC nos termos da Seção 742 de O Dodd Frank Act. A regra proposta aplica-se apenas aos clientes de varejo de forex envolvidos em futuros, opções ou negócios de varejo. A regra levanta requisitos de margem no interesse de promover segurança e solidez nas negociações subjacentes e também estabelece requisitos para divulgação, requisitos de margem, manutenção de registros, capital, documentação e conduta comercial em nome do corretor. Os últimos desenvolvimentos relacionados ao Dodd-Frank Act de acordo com as notícias on-line sobre forex ocorreram no dia 15 de julho. 2011, quando a Securities and Exchange Commission forneceu uma prorrogação de um ano para corretores de Forex de varejo. A extensão cita certas transações cambiais com pessoas que não eram participantes elegíveis do contrato, teria sido proibida a partir de 16 de julho. No entanto, na ausência de uma regra que permitisse tais transações, a SEC adotou uma Regra temporária provisória transitória 15b12-1T que permite que os corretores registrados realizem tais transações até 16 de julho. 2012. AVISO DE RISCO: a negociação em qualquer mercado cambial off-exchange pode ter recompensas potenciais, mas também traz riscos potenciales. Há uma exposição considerável ao risco em qualquer transação financeira fora da bolsa, incluindo, mas não se limitando a, alavancagem, credibilidade, proteção regulamentar limitada e volatilidade de mercado que podem afetar substancialmente o preço ou a liquidez de um ativo financeiro. Esteja ciente dos riscos e esteja disposto a aceitá-los para negociar forex. Forexnewsnow é um recurso informativo projetado para fornecer revisões de corretores forex. Top forex brokers informações e revisões de forex, mas não assume qualquer responsabilidade andor responsabilidade por qualquer investimento financeiro de qualquer tipo que foi iniciado andor realizada com base ou usando informações de forexnewsnow andor suas afiliadas. Antes de decidir participar do mercado cambial off-exchange, você deve considerar cuidadosamente seus objetivos de investimento, nível de experiência e apetite de risco. Não troque com dinheiro que não pode perder. Forexnewsnow é de propriedade da Promolity, uma organização com fins lucrativos que ganha receitas com a publicidade exibida em Forexnewsnow e sites relacionados. Copyright cópia 2008-2016 Forex Notícias Agora. Promolity, LLC. Todos os direitos reservados. A Lei Dodd-Frank Wall Street Reforma e Proteção ao Consumidor Esta semana marca o 5 º aniversário da assinatura do Dodd-Frank Wall Street Reforma e Consumer Protection Act. Comumente referido como ldquoDodd-Frank, então o protocolo foi introduzido em 2010 pelo presidente Obama e iniciado pela Comissão de Futuros de Mercadorias dos EUA (CFTC) na sequência da crise financeira de 2008. O objetivo da Dodd-Frank era proteger os consumidores de comportamentos de risco, abuso e perda financeira. O CFTC foi encarregado de redigir as regras para regular o mercado de swaps e reduzir o risco de investimento em várias partes do sistema financeiro dos EUA. O presidente Gary Gensler, presidente da CFTC na época, disse o seguinte: ldquo A lei de reforma de Wall Street vai revelar pela primeira vez que o ndash traz uma regulamentação abrangente para o mercado de swaps. Os comerciantes da Swap estarão sujeitos a uma supervisão robusta. Os derivativos padronizados serão obrigados a negociar em plataformas abertas e serão submetidos à compensação para contrapartes centrais. A Comissão aguarda a implementação da lei Dodd-Frank para reduzir o risco, promover a transparência e proteger o público americano. O Ato Dodd-Frank recebeu o nome do senador Christopher J. Dodd e do representante dos EUA, Barney Frank, que atuou com diligência como alguém para colocar O ato no lugar. Regulamentação de Swap Os principais objetivos da Dodd-Frank foram reformar a regulamentação de swaps. Pensou no momento em que esses produtos, que não tinham sido regulamentados nos Estados Unidos até então, foram a principal causa da crise financeira de 2008. Mas o Dodd-Frank Act acabou com responsabilidades adicionais. O principal entre eles foi a necessidade de acabar com todas as práticas financeiras arriscadas e abusivas, para tornar o sistema financeiro mais transparente e responsável e para impedir que as instituições se tornem muito grandes e ingovernáveis. Além disso, a lei destinava-se a impedir o governo de entrar e resgatar empresas e bancos à custa dos consumidores. Para que esses objetivos sejam atualizados, a CFTC dividiu a responsabilidade pela sua regulamentação e execução entre várias agências diferentes que ainda estão em vigor hoje. O Conselho de Supervisão da Estabilidade Financeira e a Autoridade de Liquidação por Ordem agem para monitorar o desempenho das empresas consideradas ldquotoo grandes para falhar. rdquo O Fundo de Liquidação Ordem fornece assistência monetária a empresas financeiras que foram colocadas em liquidação por sua vulnerabilidade financeira. O financiamento é oferecido na esperança de que essas empresas podem permanecer solvente e não ser liquidada à custa de seus acionistas. Juntamente com o Fundo de Liquidação Ordenada, o Conselho de Supervisão da Estabilidade Financeira também está em condições de liquidar ou reestruturar empresas financeiras fracas e em risco. Além disso, o Conselho de Supervisão pode decidir se e quando dividir um conglomerado bancário que se tornou muito grande e pesado e cujo tamanho pode representar uma ameaça para o sistema financeiro algum tempo na estrada. Na mesma linha, o novo Serviço Federal de Seguros é responsável por identificar empresas de seguros que apresentam uma possível ameaça financeira e observá-las de forma contínua, de modo a garantir sua viabilidade financeira. Volcker Rule Outro componente-chave do Dodd-Frank Act é a Regra Volcker, que limita a maneira como os bancos podem investir, limita a negociação especulativa e elimina a negociação exclusiva pelo banco. Esta mudança torna mais difícil para os bancos serem lucrativos. O Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), outra agência iniciada por meio de Dodd-Frank e ainda fortemente envolvida na arena hipotecária de todayrsquos, teve a responsabilidade de prevenir empréstimos hipotecários que poderiam ser destrutivos para a estabilidade econômica. O CFPB também ajuda os consumidores, supervisionando a forma como a documentação hipotecária é apresentada e reduzindo os incentivos utilizados pelos corretores de hipotecas para induzir os compradores a aceitar empréstimos mais caros. Desde a sua criação, o CFPB fez várias mudanças importantes na forma como as empresas de cartões de crédito e outros credores de consumo divulgar seus termos para os consumidores. Todos os termos e condições do empréstimo devem ser apresentados em um formato claro e facilmente compreensível. O Dodd-Frank Act também lançou o SEC Office of Credit Ratings (OCR) cujo objetivo é monitorar as atividades de serviços de classificação de crédito e realizar exames de organizações de Rating Estatístico Reconhecidas (NRSROs) reconhecidas a nível nacional e promover a conformidade com os estatais e os EUA. Securities and ExchangeCommission requirements. rdquo Annual Stress Tests Itrsquos foram cinco anos desde a sua implementação e o Dodd-Frank Act ainda está em vigor e parece ter alcançado seus objetivos. No entanto, para controlar as grandes empresas financeiras e as vastas instituições bancárias, a seção 165 (i) (2) da Lei Dodd-Frank exige bancos nacionais e associações federais de poupança com ativos consolidados totais de mais de 10 bilhões e empresas financeiras com mais de 50 bilhões em valor para realizar o que são considerados testes de estresse anual. O Escritório do Controlador da Moeda (OCC) publicou suas primeiras regras de teste de estresse em 9 de outubro de 2012, que delineou as definições e os requisitos para a aplicação, o relatório e a divulgação adequados. A nova regra também estabeleceu 15 de novembro de cada ano como a data para cada instituição selecionada para fornecer os relatórios anuais necessários. Algumas das regras do teste de estresse foram modificadas em outubro de 2014. Os resultados desses testes de estresse realizados pela empresa fornecem ao OCC informações vitais que podem ser usadas no gerenciamento da saúde financeira das grandes empresas que são consideradas como potenciais De se tornar um risco financeiro algum tempo no futuro. Com os resultados do teste, o OCC pode oferecer assistência à instituição com a esperança de evitar esse resultado negativo, assegurando a empresa ou banco o capital suficiente para sua operação contínua até que a crise monetária tenha sido removida e o estresse financeiro se dissipou. A Divisão de Execução da CFTC acompanha as alegadas violações do Commodity Exchange Act e os regulamentos da Comissão e podem iniciar ações de execução contra indivíduos e empresas registradas na Comissão, bem como aqueles envolvidos em futuros de commodities e negociação de opções em trocas domésticas específicas e qualquer pessoa que age de forma inadequada Em futuros de mercado e contratos de opções. Qualquer medida de execução tomada é publicada em detalhes no site da CFTC para que todos possam ver. Mas, mesmo com todas as regras e regulamentos, a questão continua a ser tão eficaz quanto ao Ato Dodd-Frank quando se trata de assegurar que o país nunca sofra por outra crise financeira como a de 2008. Apesar das garantias do Departamento do Tesouro que a Os dias de ldquotoo big to failrsquo acabaram, os mercados ainda desconfiam que o governo permitiria que os grandes bancos baixassem sem pisar para salvá-lo de uma forma ou de outra. Esperemos que tenhamos que enfrentar esta decisão em breve. Cina Coren é um ex-corretor de Wall Street e consultor financeiro. Possui um mestrado em Comunicação e passou muitos anos escrevendo para a imprensa internacional e publicações jornalísticas. Hoje, a Cina passa a maior parte do tempo escrevendo artigos e blogs da internet e lendo vários jornais para ficar no topo das notícias. Aviso de risco: DailyForex não será responsabilizado por qualquer perda ou dano resultante da confiança nas informações contidas neste site, incluindo notícias de mercado, análises, sinais de negociação e revisões de corretores de Forex. Os dados contidos neste site não são necessariamente em tempo real nem precisos, e as análises são opiniões do autor e não representam as recomendações do DailyForex ou de seus funcionários. Negociação de moeda sobre margem envolve alto risco, e não é adequado para todos os investidores. Como um produto alavancado perdas são capazes de exceder depósitos iniciais e capital está em risco. Antes de decidir negociar Forex ou qualquer outro instrumento financeiro você deve considerar cuidadosamente seus objetivos de investimento, nível de experiência e apetite de risco. Trabalhamos duro para lhe oferecer informações valiosas sobre todos os corretores que analisamos. A fim de lhe fornecer este serviço gratuito que recebemos taxas de publicidade de corretores, incluindo alguns dos listados no nosso ranking e nesta página. Enquanto fazemos o máximo para garantir que todos os nossos dados estão atualizados, recomendamos que você verifique nossas informações diretamente com o corretor. 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Dos indivíduos que leram o Ato, poucos podem compreender as implicações de uma reforma tão radical. Esta aceitação mudará significativamente a estrutura dos mercados de derivativos de balcão baseados nos EUA. O regulamento visa promover um maior nível de transparência e monitorar e moderar os riscos sistemáticos. As principais características dos participantes do mercado de derivativos OTC da Dodd-Frank Act, especialmente os corretores de varejo e os participantes do mercado, estarão sujeitos à CFTC (comissão de negociação de futuros de commodities), incluindo o registro e a regulamentação da SEC (comissão de câmbio). As empresas de serviços financeiros serão obrigadas a liquidar centralmente ou a negociar em bolsas de valores derivados OTC normalizadas que têm o mandato de serem compensadas pelo CFTCSEC e aceites por uma agência de compensação regulamentada. As empresas envolvidas na negociação de produtos de balcão regulamentados da CFTC devem se registrar como negociantes de swap quando as empresas envolvidas no tratamento de produtos de balcão regulamentados da SEC devem se registrar como negociantes de swaps com base em valores mobiliários. Novos produtos derivados devem ser submetidos ao SEO ou CFTC para aprovação, classificação e determinação de jurisdição. De acordo com as regras, certas partes envolvidas no comércio cambial de varejo devem se registrar no CFTC. Estes incluem contrapartes que oferecem contratos de divisas de varejo como comerciantes de comissões de futuros (FCMs) ou revendedores de câmbio de varejo (RFEDs, uma nova categoria de registrante). Além disso, as pessoas que solicitarem ordens, exercer autoridade de negociação discricionária ou operar pools em relação às transações de câmbio no varejo serão obrigadas a se registrar, seja na introdução de corretores, consultores de negociação de commodities, operadores de pool de commodities ou como pessoas associadas dessas entidades (exceto Aqueles que de outra forma estão isentos). No entanto, entidades de outra forma regulamentadas, como instituições financeiras dos Estados Unidos e corretores ou negociantes registrados na SEC, continuarão a poder atuar como contrapartes nas operações de câmbio no varejo Dodd-Frank Act amp. Corretores de Forex com base nos EUA. Como resultado do recente decreto DoddFrank Wall Street Reform e Consumer Protection Act, os negociantes de varejo de varejo com sede nos EUA, como a OANDA, Forex, são proibidos de oferecer operações de alavancagem em metais preciosos para clientes de varejo após a sexta-feira, 15 de julho de 2011. A Lei Dodd-Frank impõe as seguintes regras 50 : 1 Alavancagem na maioria dos pares de FX Limites de negociação (Nenhuma regra de hedge, FIFO) 20: 1 Alavancagem em FX Exotics No Spot Gold Silver Sem bancos estrangeiros ou corretores FX Off Shore A partir de 90 dias desde o início, a Lei Dodd-Frank proíbe a maioria dos varejistas OTC operações de forex. O Artigo 742 (c) da Lei estabelece o seguinte: Uma pessoa que inclui empresas não deve oferecer ou celebrar com uma pessoa que não seja um participante do contrato elegível, qualquer contrato, contrato ou transação em moeda estrangeira exceto de acordo com Uma regra ou regulamento de uma agência reguladora federal que permita o acordo, o contrato ou a transação de acordo com os termos e condições que a agência reguladora federal deve prescrever. Esta disposição não entrará em vigor, no entanto, se a CFTC ou outro órgão federal elegível emitir diretrizes relacionadas À regulamentação de moeda estrangeira no prazo de 90 dias a contar da sua promulgação. Os inscritos e o público estão atualmente sendo incentivados pela CFTC a fornecer informações sobre como a lei deve ser aplicada. Veja os Rulemakings da CFTC referentes a Derivados de OTC, localizados no seguinte endereço do site 1, na Seção XX Moeda Estrangeira (Retail Off Exchange). Como esta disposição é potencialmente devastadora para a indústria de forex, os leitores afetados são encorajados a transmitir suas opiniões diretamente ao CFTC. Para fazer isso, os comentários devem ser encaminhados por e-mail para: Secretarycftc. gov Attn: David A. Stawick, Secretário Commodity Futures Trading Commission Três Lafayette Center 1155 21st Street, NW Washington, DC 20581 É essencial que os participantes da OTC forex busquem ajuda profissional para Discutir possíveis planos de contingência operacional e regulamentar. Uma transação de câmbio no varejo é uma entre uma contraparte elegível e um cliente de varejo.3 Geralmente, os clientes de varejo são: Pessoas com menos de 10 milhões de ativos totais ou menos de 5 milhões de ativos totais se entrarem na transação para gerenciar Risco e que não estão registrados como futuros ou empresas de valores mobiliários, que não sejam instituições financeiras e empresas de investimento, com menos de 10 milhões de ativos totais ou um patrimônio líquido inferior a 1 milhão se entrarem na transação em conexão com a conduta de Seus negócios e pools de produtos com menos de 5 milhões de ativos totais. Amp. Da lei Dodd-Frank Apresentando corretores nos EUA. As regras finais também diferem das regras propostas em relação às pessoas que se inscrevem como entidades intermediárias. De acordo com as regras finais, a introdução de corretores pode optar por atender ao requisito de capital líquido mínimo aplicável à introdução de corretores para opções de futuros e commodities, ou ser garantida por uma FCM ou RFED (as regras propostas exigiram que os corretores de exibição fossem garantidos por uma FCM ou RFED). Eliminação do OTC Forex. Eficaz 90 dias a partir de sua criação, a lei Dodd-Frank proibir a maioria das transações OTC varejo forex de acordo com a seção 742 (C) da Lei Dodd-Frank. Eliminação de OTC Metais: Quanto aos OTC de metais preciosos, como o ouro ou a prata, a Seção 742 (a) da Lei proíbe qualquer pessoa que novamente inclua empresas de entrar ou oferecer a entrar em uma transação em qualquer mercadoria com uma pessoa que seja Não é um participante do contrato elegível ou uma entidade comercial elegível, com base em alavancagem ou em margem. Isenção de pequena piscina (apresentando corretores) eliminada. De acordo com a Seção 403 da Lei, a isenção de adiantamento privado, ou seja, o § 203 (b) (3) da Lei de Conselheiros de Investimento de 1940 (Lei dos Conselheiros), será eliminada no prazo de um ano da vigência da vigência da Lei (21 de julho de 2011). Alteração de qualificações financeiras. A seção 413 (a) da Lei altera as qualificações financeiras de quem pode ser considerado um investidor credenciado e, portanto, qualificado como participante elegível (QEP). É importante notar que o padrão de investidor acreditado revisado aplica-se apenas a novos investidores e não cobre os investidores existentes. No entanto, as subscrições adicionais de investidores existentes geralmente são tratadas como exigindo confirmação da elegibilidade contínua dos investidores. O que deveriam fazer os comerciantes residentes com base nos EUA A maioria das instituições financeiras já informou seus clientes dos EUA sobre as implicações do ato Dodd-Frank. No entanto, se você ainda estiver no azul, entre em contato com seu corretor forex no que diz respeito ao ato Dodd-Frank e faça arranjos para retirar seus fundos. O que os comerciantes residentes não residentes nos EUA devem fazer o Retail OTC forex e os serviços de opções binárias continuar como normal.
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